AML a ověřování Playmojo Casino CZ
Na této stránce vysvětlujeme, jak v Playmojo Casino plníme povinnosti v oblasti prevence praní peněz a ověřování totožnosti (KYC). Držíme licenci MGA č. MGA/B2C/812/2023 a podle ní uplatňujeme přísné interní kontroly.
Naše závazek k AML pravidlům
Působíme pod licencí Malta Gaming Authority (MGA/B2C/812/2023), která nás zavazuje k dodržování evropských regulí proti praní peněz a financování terorismu. Náš interní tým pro soulad s předpisy proto průběžně sleduje transakce, aktualizuje rizikové hodnocení a školí zaměstnance.
Zákonné povinnosti bereme jako podmínku provozu, ne jako formality. Každý postup na této stránce se řídí platnými směrnicemi v jurisdikci naší licence a českými pravidly pro hazard v rozsahu, který se na nás vztahuje.
Kdy a co ověřujeme
Okamžiky ověření
Ověření totožnosti provádíme ve třech situacích: při registraci účtu, před prvním výběrem a po dosažení částkových limitů transakcí stanovených regulátorem. V každém z těchto okamžiků od vás vyžadujeme kompletní sadu dokladů, než uvolníme prostředky.
| Typ ověření | Co potřebujeme |
|---|---|
| Registrace | Platný doklad totožnosti (občanský průkaz nebo pas) |
| První výběr | Potvrzení adresy do 3 měsíců a doložení vlastnictví platební metody |
| Nadlimitní transakce | Doložení zdroje prostředků podle výše částky |
Jak ověřování probíhá krok za krokem
Celý proces jsme zjednodušili tak, aby zabral co nejméně času. Doklady nahráváte přímo v zabezpečené sekci vašeho účtu a náš tým je zpracovává v šifrovaném prostředí odděleném od ostatních systémů.
- Přihlaste se ke svému účtu a otevřete sekci Ověření.
- Vyfoťte nebo naskenujte obě strany dokladu totožnosti.
- Nahrajte potvrzení adresy (účet za energie, výpis z banky) mladší 3 měsíců.
- Doložte vlastnictví platební metody (fotografie karty se zakrytými středními číslicemi nebo výpis z e-peněženky).
- Náš tým dokumenty zkontroluje v řádu 1 až 3 pracovních dnů.
- O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.
Kdy požádáme o zdroj prostředků
Podle rizikového profilu účtu vás můžeme požádat o doložení zdroje finančních prostředků. Typicky k tomu dochází při výběru vyšších částek, při neobvyklém vzorci sázek nebo v situacích, kdy výše vkladů nesouhlasí s deklarovanými příjmy.
Jako doklad přijímáme výplatní pásku, daňové přiznání, potvrzení o prodeji nemovitosti nebo výpis z účtu, ze kterého vklady provádíte. Požadavek vždy zdůvodníme a údaje slouží výhradně k plnění zákonných povinností.
Kontrola vkladů a výběrů
Každý vklad a výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává částky, frekvenci a platební metody s rizikovými scénáři. Neobvyklé operace předáváme k manuálnímu posouzení specialistovi.
Výběry posíláme stejnou metodou, jakou jste použili při vkladu. Minimální vklad i výběr činí 200 CZK a měsíční limit výběrů je 500 000 CZK. E-peněženky zpracováváme do 24 hodin, karty a bankovní převody do 5 pracovních dnů. Žádné poplatky neúčtujeme.
Co se stane při neověření
Nedokládáte-li vyžádané dokumenty ve stanovené lhůtě, pozastavíme výběry a po uplynutí přiměřené lhůty může dojít k uzamčení účtu. Vklady z neověřeného účtu nepřijímáme tak, abychom nelegalizovaly prostředky neznámého původu.
Pokud ověření selže (nečitelný doklad, nesoulad údajů, dokument pošízený třetí osobou), kontaktujeme vás s konkrétním vysvětlením a umožníme opravu. Údaje, které se neshodují s registračními daty, opravte před novým pokusem.
- Pozastavení výběrů do dodání dokladů.
- Vrácení vkladů na původní platební metodu.
- Uzamčení účtu při opakovaném neplnění požadavků.
- Nahlášení podezřelých operací finančnímu analytickému útvaru.